Визначення індивідуального кредитного ризику за P2P кредитами в умовах фінансової кризи

Simple item page
dc.contributor.authorБобиль, Володимир Володимировичuk_UA
dc.contributor.authorМарценюк, Лариса Володимирівнаuk_UA
dc.contributor.authorАберніхіна, Ірина Георгіївнаuk_UA
dc.contributor.authorТопоркова, Олена Анатоліївнаuk_UA
dc.date.accessioned2023-02-22T11:06:36Z
dc.date.available2023-02-22T11:06:36Z
dc.date.issued2022
dc.descriptionВ. Бобиль: ORCID ID: 0000-0002-7306-3905; Л. Марценюк ORCID ID: 0000-0003-4121-8826; І. Аберніхіна: ORCID ID: 0000-0003-0692-1276; О. Топоркова: ORCID ID: 0000-0003-0956-3638
dc.description.abstractUKR: В сучасних економічних умовах відбувається поява та розвиток нових способів організації банкінгу і відповідних фінансових продуктів. Одним із головних фінансових продуктів, який дає змогу отримувати кредити в обхід традиційних банків, є Р2Р кредитування. Найбільшу популярність цей продукт має на ринку споживчих кредитів (кредити, що надаються фізичним особам). Основною проблемою Р2Р кредитування є ефективне визначення індивідуального кредитного ризику позичальника-фізичної особи у процесі надання Р2Р кредиту. Особливо складно оцінювати індивідуальний кредитний ризик в умовах фінансової кризи, коли ризики зовнішнього середовища змінюються швидко та непрогнозовано. Викладений у роботі підхід спрямований на зменшенні ризику інвестора та стабільний розвиток Р2Р кредитування у період економічної нестабільності (кризи).uk_UA
dc.description.abstractENG: The financial sphere is closely connected with information and ways of processing, so the development of information technologies makes a significant impact on traditional finance. One of the spheres, which know the greatest contribution, is banking activity. In this case, not only the features of the work of traditional institutions change, but also the emergence of new methods of organizing banking and other participants in the market. The greatest potential for creative destruction can directly be P2P lending. It doesn’t just create additional opportunities for prospective clients, but it also creates creditors, but it can also become a source of additional risks for the financial system. P2P lending is most popular in the market of consumer loans (loans granted to individuals). The main problem of consumer P2P lending is the effective determination of the individual credit risk of the individual borrower in the process of providing P2P credit. It is especially difficult to assess individual credit risk in the conditions of a financial crisis, when the risks of the external environment change quickly and unpredictably. The approach outlined in the work is aimed at reducing the investor's risk and the stable development of P2P lending in a period of economic instability (crisis). In general, interdependencies between the volume of loans, interest rates, terms of loans, income of borrowers are similar to those that arise in the traditional banking system. This may be evidence of the significant potential of peer-to-peer lending in replacing banks on the financial market. That is why the risks that can be generated by this need further research. The article is devoted to definition content, disadvantages, advantages and features of P2P (person to person) lending in times of crisis. The main problem of P2P lending in the period of significant changes in environmental factors is a high risk of non-repayment of credit. In actual credit history defined performance using qualitative and quantitative indicators to determine the level of solvency of borrowers individual. Interrelation researched the credit risk of the borrower-class individual, the interest rate (price) and maximum size P2P loan. Recommended consider the impact of environmental factors in the decision to grant consumer loans to individuals P2P.en
dc.identifierDOI: 10.32702/2307-2105.2022.9.10
dc.identifier.citationБобиль В. В., Марценюк Л. В., Аберніхіна І. Г., Топоркова О. А. Визначення індивідуального кредитного ризику за P2P кредитами в умовах фінансової кризи. Ефективна економіка. 2022. № 9. DOI: https://doi.org/10.32702/2307-2105.2022.9.10.uk_UA
dc.identifier.issn2307-2105
dc.identifier.urihttp://eadnurt.diit.edu.ua/jspui/handle/123456789/16518en
dc.identifier.urihttps://www.nayka.com.ua/index.php/ee/article/view/535en
dc.language.isouk_UA
dc.publisherНаукове видавництво ТОВ "ДКС Центр"uk_UA
dc.subjectбанкиuk_UA
dc.subjectіндивідуальний кредитний ризикuk_UA
dc.subjectР2Р кредитуванняuk_UA
dc.subjectймовірність дефолтуuk_UA
dc.subjectоцінкаuk_UA
dc.subjectскорингuk_UA
dc.subjectфінансова кризаuk_UA
dc.subjectassessmenten
dc.subjectbanksen
dc.subjectindividual credit risken
dc.subjectP2P lendingen
dc.subjectfinancial crisisen
dc.subjectprobability of defaulten
dc.subjectscoringen
dc.subjectКОІОuk_UA
dc.subjectКЕМ (ДІІТ)uk_UA
dc.subjectКФОП (ДІІТ)uk_UA
dc.subjectКУФОАМБuk_UA
dc.titleВизначення індивідуального кредитного ризику за P2P кредитами в умовах фінансової кризиuk_UA
dc.title.alternativeDetermination of Individual Credit Risk According to P2Р Loans in the Conditions of the Financial Crisisen
dc.typeArticleen
Files
Original bundle
Now showing 1 - 1 of 1
Thumbnail Image
Name:
Bobyl.pdf
Size:
256.21 KB
Format:
Adobe Portable Document Format
Download
License bundle
Now showing 1 - 1 of 1
No Thumbnail Available
Name:
license.txt
Size:
1.71 KB
Format:
Item-specific license agreed upon to submission
Description:
Download
Collections
Статті КОіО ДІІТ
Статті КЕМ ДІІТ
Статті КУФОАМБ (ІПБТ)
Статті КФОП (ДІІТ)